Performances des SCPI en 2024 et perspectives pour 2025
L’année 2024 a été riche en performances pour les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), avec des rendements dépassant fréquemment la barre des 7%, et certains véhicules flirtant avec les 10%. La SCPI Remake Live, par exemple, a surperformé en affichant un rendement de 7,50%, consolidant sa place parmi les meilleures du marché. De même, la SCPI Iroko Zen a maintenu un rendement supérieur à 7% pour la quatrième année consécutive, démontrant une stabilité notable malgré les turbulences du marché.
La SCPI Epsilon 360 a également annoncé une hausse de son rendement à 6,55% pour 2024, avec une performance globale dépassant les 8% grâce à la revalorisation de son prix de part. Ces performances exceptionnelles attirent de plus en plus d’investisseurs, mais il est crucial de rester vigilant face aux SCPI affichant des rendements trop attractifs, pouvant masquer des risques sous-jacents.
Attention aux rendements trop beaux pour être vrais
Malgré les bonnes performances, certaines SCPI, comme Primonial REIM (devenue Praemia REIM), ont récemment vu leur prix de part chuter de manière significative, atteignant des baisses allant jusqu’à -45%. Ces baisses rappellent la nécessité d’une analyse approfondie avant tout investissement, afin de s’assurer de la solidité et de la pérennité des rendements annoncés.
Nouvelles acquisitions et expansions
Les SCPI continuent de diversifier leurs portefeuilles grâce à de nouvelles acquisitions stratégiques. Fiducial Gérance a récemment acquis un immeuble neuf à Saint-Quentin pour le compte de sa SCPI Pierre Expansion Santé, renforçant ainsi son positionnement dans le secteur de la santé. De plus, la SCPI Remake Live étend son emprise européenne en réalisant des acquisitions importantes en Pologne et au Portugal, témoignant d’une stratégie d’expansion ambitieuse.
Foncière Magella, filiale du Groupe Magellim, a également renforcé son portefeuille avec l’acquisition de trois lots dans un centre de santé à Évreux pour sa SCPI Foncière des Praticiens, répondant ainsi à la demande croissante dans le secteur médical.
Expansion internationale
La SCPI Remake Live illustre parfaitement cette tendance avec ses récentes acquisitions en Europe de l’Est et du Sud, ouvrant de nouvelles opportunités de rendement et diversifiant les risques géographiques. Cette stratégie permet de capter des marchés porteurs tout en offrant une stabilité accrue grâce à une diversification internationale.
Innovations et nouvelles offres
Le secteur des SCPI ne cesse d’innover pour attirer une clientèle plus large. L’introduction des SCPI à 1 € rend l’investissement immobilier accessible à tous, démocratisant ainsi l’accès à la pierre-papier. De plus, la SCPI Darwin RE01 a obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable), répondant à une demande croissante pour des placements alignés avec des critères de durabilité et de responsabilité sociale.
Par ailleurs, des plateformes digitales comme « We Are Olivia » émergent, offrant des solutions innovantes pour démocratiser davantage l’investissement immobilier et faciliter l’accès des particuliers à ce type de placement.
Focus sur la durabilité
La deuxième édition du Palmarès des SCPI durables a mis en lumière les fonds qui se distinguent par leurs engagements en matière de développement durable. Ces SCPI intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leur stratégie d’investissement, attirant ainsi une nouvelle génération d’investisseurs soucieux de l’impact de leurs placements.
Évolutions réglementaires et nouvelles règles
L’ordonnance n° 2024-662 du 4 juillet 2024 a apporté des changements significatifs pour les SCPI, ouvrant de nouvelles portes et renforçant leur attractivité. De nouvelles règles pour les Loueurs en Meublé Non Professionnel (LMNP) entreront également en vigueur en 2025, impactant la fiscalité et les obligations liées à ce type d’investissement. Ces évolutions réglementaires sont cruciales pour anticiper les futurs investissements et optimiser la fiscalité de votre portefeuille immobilier.
Impact sur les investissements étrangers
Par ailleurs, certains pays européens envisagent de taxer les achats immobiliers effectués par des investisseurs étrangers à 100%, une mesure qui pourrait avoir des répercussions importantes sur l’attractivité des investissements internationaux. Il est essentiel de suivre de près ces évolutions pour adapter sa stratégie d’investissement en conséquence.
Marché et tendances actuelles
Le marché des SCPI traverse une période paradoxale en 2024, marquée à la fois par l’innovation et une certaine fragilisation due à la remontée des taux immobiliers depuis 2023. Malgré ces défis, les investissements immobiliers en Europe ont connu une hausse de 31% au quatrième trimestre 2024, signifiant une résilience et une dynamique positive pour le secteur.
Des villes comme Le Mans deviennent des choix privilégiés pour les investisseurs grâce à des prix attractifs et une qualité de vie élevée, rendant ces localités particulièrement rentables pour les investissements locatifs.
Investissements durables et responsives
Les SCPI durables gagnent en popularité, répondant à une demande accrue pour des placements respectueux de l’environnement et socialement responsables. L’accent mis sur des critères ESG permet aux investisseurs de concilier rendement financier et impact positif.
Conseils et alertes pour les investisseurs
Avec la baisse des taux des livrets en 2025, il devient crucial de réorienter son épargne vers des placements plus rémunérateurs tels que l’assurance-vie ou les SCPI. Toutefois, il est impératif de rester prudent face aux offres promettant des rendements excessivement élevés, qui peuvent cacher des risques importants.
Les experts recommandent également d’examiner attentivement les performances des SCPI, de diversifier son portefeuille et de privilégier les fonds ayant une solide stratégie d’acquisition et de gestion immobilière.
Opportunités de financement
Des solutions innovantes existent pour financer des investissements immobiliers, notamment le crowdfunding immobilier, qui permet de diversifier ses placements tout en minimisant les risques. Il est également possible de financer l’achat immobilier de vos enfants de manière avantageuse, en utilisant des dispositifs fiscaux optimisés.
Conclusion
Le marché de l’investissement immobilier en France continue de se révéler attractif en 2025, porté par des performances solides des SCPI, des innovations constantes et une demande soutenue. Toutefois, la vigilance reste de mise face aux risques et aux évolutions réglementaires. Chez Bizzimmo.com, nous vous accompagnons pour naviguer dans ce paysage en mutation et optimiser vos investissements immobiliers.